각종 배당금, 연금, 급여 등 상시적으로 발생하는 자금을 이용기관의 지급계좌에서 자금을 인출하여 각기 상이한 참가은행에 계좌를 가진 다수의 수취인에게 자금을 지급하는 업무입니다.
※ 대상 이용기관: 급여지급하는 일반기업체, 이자지급업체, 배당금지급업체 등 자금지급업체

 
 
 
처리번호
내 용
자료흐름
전송표준시각
비 고
입금의뢰내역(EA31MMDD) 이용기관 →결제원 D-1, 10:00까지
(토요일 12:00까지)
D-1, 15:00까지
입금(토요일:13시)
입금결과내역
(EA32MMDD)
결제원 →이용기관 D, 16:00부터 입금불능분만
전송함

 
   
  가. 이용기관의 입금의뢰내역 작성
⑴ 이용기관은 결제원이 정한 File Layout에 따라 결제원의 중계시스템에서 처리할 수 있는 형태로
작성합니다.
⑵ 입금의뢰내역에서 각 항목의 용도는 다음과 같습니다.


Header Record의
“입금일”
입금이체일
Data Record의
“통장기재내용”
수취인의 입금통장에 기재될 내용. 참가은행에 따라서 뒷부분이 잘릴 수 있음.
Data Record의
“자금종류”
입금이체할 자금의 종류를 의미하며 이용기관임의로 2자리의 코드를 정의하여 사용함. ( “99”는 급여이체시 사용)
Data Record의
“이용기관사용영역”
이용기관임의로 사용할 수 있는 영역으로서 추후 입금결과내역을 전송 받았을때 개별 Data Record에 대한 KEY로 사용할 수 있음(예 : 사원번호 등).

나. 이용기관의 입금의뢰내역 전송
이용기관은 작성한 입금의뢰내역을 전송표준시각까지 결제원으로 전송합니다.

다. 결제원의 입금의뢰내역 처리
⑴ 결제원은 다음과 같은 경우 입금의뢰내역을 처리하지 않습니다.

- Data Record의 건수 및 금액의 누계와 Trailer Record의 의뢰건수 및 금액이 일치 하지 않는 경우.
- Header Record의 주거래은행점코드와 출금계좌번호가 서비스이용신청서 제출시 기재한 것과
상이한 경우.
- 입금의뢰내역 수신시점에 이용기관지급계좌 잔액이 지급금액과 은행수수료의 합산 금액보다
작은경우
- 수신한 MAC값이 결제원에 등록된 MAC값과 다른 경우

⑵ 상기의 경우 결제원은 해당 이용기관에게 유선통보하여 이용기관이 별도의 조치를 취할 수
있도록 합니다.

라. 결제원의 입금결과내역 작성
결제원은 각 참가은행으로부터 입금결과내역을 취합하여 이용기관으로 전송할 입금결과내역을
작성합니다.

마. 이용기관의 입금결과내역 수신
이용기관은 결제원으로부터 입금결과내역cms을 지정표준시각부터 수신합니다.

바. 이용기관의 입금결과내역 처리
이용기관은 추후의 입금이체업무를 위하여 입금불능분을 수정합니다.


 
   
  이용기관 지급계좌로부터의 지급금액 출금일은 입금이체일 전영업일이며, 계좌번호 등의 오류로
인하여 발생하는 입금불능금액에 대한 이용기관 지급계좌로의 입금환원은 입금이체일 익영업일입니다.

이용기관은 지급계좌에 입금이체일 전영업일 15:00까지 지급금액과 이체의뢰건수로 계산한 은행수수료를 입금하여야 합니다. 결제원은 동 시점에 지급계좌의 잔액이 동 합산금액에 부족할 경우에는
자료를 처리하지 않습니다.(단, 토요일은 13:00까지)

이용기관이 입금결과내역을 수신후, 자금을 지급하지 못한 수취인에 대한 사후의 자금 지급처리는 이용기관의 책임입니다.